Wat is een obligatie?

Een obligatie is een lening die je verstrekt aan een overheid of bedrijf, in ruil voor rente en terugbetaling op een later moment.

Hoe werkt het?

Obligaties worden vaak uitgegeven door overheden of grote bedrijven om geld op te halen. Als belegger koop je zo’n obligatie en ontvang je meestal jaarlijks rente (ook wel couponrente genoemd). Aan het einde van de looptijd krijg je het geleende bedrag terug. Obligaties worden verhandeld op de beurs en de waarde kan tussentijds stijgen of dalen, afhankelijk van bijvoorbeeld rentestanden of kredietwaardigheid van de uitgever.

Bij Bloei vermogen zien we obligaties als een belangrijk onderdeel van een goed gespreide portefeuille. Ze zorgen voor stabiliteit, vooral in combinatie met aandelen die doorgaans meer schommelen in waarde. Daarom noemen we ze ook wel het defensieve hart van de portefeuille. Door te beleggen in breed gespreide obligatie ETF’s spreiden we het risico én blijven de kosten laag. In een obligatie ETF worden obligaties met een einddatum steeds vervangen door nieuwe, zodat het fonds actief blijft en je op elk moment kunt instappen of uitstappen — zonder te wachten tot alles is afgelost.

Voorbeeld

Je koopt een obligatie van € 1.000 met een rente van 3%. Dan ontvang je elk jaar € 30 rente, zolang je de obligatie aanhoudt.