Verkoop en herbalancering

Soms nemen we een nieuwe indextracker op in je portefeuille, soms nemen we afscheid. Dit laatste was in december het geval. We verkochten het aandeel Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF en verdeelden de opbrengst over je bestaande posities.

Tegelijkertijd hebben we je portefeuille geherbalanceerd. Dit betekent dat we de verhouding tussen aandelen en obligaties weer hebben teruggebracht naar de optimale verdeling van je profiel. Aan het begin van dit jaar voerden we ook al een herbalancering uit, omdat aandelen sneller in waarde waren gestegen dan obligaties. Dit was nu opnieuw het geval. 

Het voordeel van transacties op grote schaal is dat we gunstigere prijzen kunnen realiseren dan wanneer we elke transactie apart uitvoeren. Uiteindelijk draagt dit bij aan een beter rendement.

Groter belang in de VS

Omdat de Verenigde Staten qua beursomvang verder zijn gegroeid, hebben we het belang in Amerikaanse beleggingen met een paar procent verhoogd naar ruim 68%. Tegelijkertijd hebben we de belangen in Europa, de Pacific (inclusief Japan) en opkomende markten iets verlaagd.

Als marktbeleggers volgen wij de wereldmarktkapitalisatie en passen we jouw portefeuille hierop aan. Als je het afgelopen jaar geen geld hebt bijgestort of opgenomen, heeft je portefeuille zich grotendeels vanzelf aangepast aan de actuele regioverdeling.

Rust, reinheid en regelmaat

Veel jonge ouders weten dat ‘rust, reinheid en regelmaat’ belangrijk zijn bij de ontwikkeling van jonge kinderen. Ook wij zijn (metaforisch gezien) voorstander van ‘rust, reinheid en regelmaat’. Wij voeren slechts een paar keer per jaar transacties door in je portefeuille. Ervaring leert dat actief handelen op de lange termijn geen toegevoegde waarde levert. 

Achter de schermen houden we de financiële markten nauwlettend in de gaten en toetsen we continu of jouw beleggingen nog voldoen aan onze strenge criteria voor spreiding, lage kosten en duurzaamheid. Alleen wanneer dat nodig is, voeren we aanpassingen door.

Heb je vragen over ons beleggingsbeleid? Stel ze gerust. We helpen graag!