Wat is een beleggingsplan?

Een beleggingsplan is een persoonlijk plan waarin je je financiële doelen, risicobereidheid en tijdshorizon vastlegt voor je beleggingen.

Hoe werkt het?

Een goed beleggingsplan houdt rekening met je beleggingsdoel, risicobereidheid, beleggingshorizon en andere individuele factoren. Het bevat vaak ook informatie over de verdeling van je geld over verschillende beleggingscategorieën. Een beleggingsplan helpt je ook om emoties en impulsieve beleggingsbeslissingen zo veel mogelijk te beperken, omdat het plan gebaseerd is op een vooraf vastgesteld doel en beleggingstrategie. 

Bij Bloei vermogen kun je vrijblijvend een persoonlijk beleggingsplan aanvragen door onze online vragenlijst in te vullen. Op basis van je antwoorden bepalen we samen een profiel en ontvang je direct jouw op maat gemaakte beleggingsplan per e-mail. In dit plan zie je een verwachting van hoe je vermogen zich op de lange termijn zal ontwikkelen, inclusief een schatting van de kosten. Benieuwd? Start met de vragenlijst.

Voorbeeld

In jouw persoonlijke beleggingsplan staat dat je gaat starten met een bedrag van € 100.000 en dat je maandelijks € 500 bijstort, met als doel over 30 jaar een aanvullend pensioen op te bouwen. Het plan vertelt meer over het door jou gekozen profiel, de bijbehorende beleggingshorizon en doet een schatting van jouw vermogensontwikkeling.