Profiel
Je beleggingsprofiel (of risicoprofiel) geeft aan hoeveel risico je loopt en hoe je vermogen is verdeeld over aandelen en obligaties.
Wat is het?
Een profiel laat zien hoeveel van je portefeuille in aandelen zit en hoeveel in obligaties. Het bepaalt dus hoeveel schommelingen je kunt verwachten en welk rendement op de lange termijn haalbaar is. Hoe meer aandelen, hoe hoger het risico op korte termijn, maar ook hoe groter de kans op rendement op de lange termijn. Je profiel hangt in eerste instantie af van je beleggingshorizon (hoe lang je het geld kunt missen) en je persoonlijke risicobereidheid.
Bij Bloei vermogen hanteren we 5 profielen:
- Zeer offensief: 100% aandelen
- Offensief: 80% aandelen / 20% obligaties
- Neutraal: 60% aandelen / 40% obligaties
- Matig defensief: 40% aandelen / 60% obligaties
- Defensief: 20% aandelen / 80% obligaties
Het is belangrijk dat je regelmatig je profiel controleert. Daarom vragen wij onze klanten één keer per jaar de vragenlijst opnieuw door te lopen. Als blijkt dat er iets veranderd is in je financiële of persoonlijke situatie, kan het zijn dat we een ander profiel adviseren. Zo vergroten we de kans dat je je beleggingsdoel haalt en dat je beleggingen passen bij jouw situatie.
Voorbeeld
Toen je begon met beleggen had je een beleggingshorizon van ongeveer 10 jaar. Je koos voor profiel neutraal met 60% aandelen en 40% obligaties. Na meerdere jaren van beleggen, is er van je horizon nog 6 jaar over. Wij adviseren je om over te stappen naar een defensiever profiel. Zo vergroot je de kans op het behalen van je beleggingsdoel.