Herbalanceren
Herbalanceren is het terugbrengen van je beleggingen naar de oorspronkelijke verdeling tussen aandelen en obligaties.
Wat is het?
Door koersbewegingen verandert de samenstelling van je portefeuille. Als aandelen in waarde stijgen of dalen, gaan ze een groter of kleiner deel van je portefeuille vormen. Dat is normaal bij beleggen. Door te herbalanceren doe je aan- en verkopen om de verhouding tussen aandelen en obligaties weer in balans te brengen.
Bij Bloei vermogen zien we herbalanceren als een standaard onderdeel van beleggen. Als aandelen sterk zijn gestegen, nemen we als het ware winst door een deel te verkopen en dit te herinvesteren in obligaties. Bij een daling doen we juist het tegenovergestelde: we kopen aandelen bij en verkopen een deel van de obligaties. Zo blijft het risico van je portefeuille in lijn met je gekozen profiel. Wij houden deze verdeling continu in de gaten en herbalanceren wanneer dat nodig is.
Voorbeeld
Je start met € 100.000 in een neutraal profiel met 60% aandelen en 40% obligaties. Na een periode van sterke beursstijgingen bestaat je portefeuille voor 65% uit aandelen. Door te herbalanceren verkopen we een deel van de aandelen en kopen we obligaties bij, zodat de verdeling weer teruggaat naar 60% aandelen en 40% obligaties.