Wat is een obligatiefonds?
Een obligatiefonds is een beleggingsfonds dat het geld van beleggers bundelt om te investeren in verschillende obligaties.
Hoe werkt het?
Een obligatiefonds werkt net als een aandelenfonds, maar dan met obligaties in plaats van aandelen. Het fonds belegt in tientallen tot honderden leningen die zijn uitgegeven door overheden of bedrijven. In ruil voor het uitlenen van geld ontvang je als belegger rente (couponrente) en krijg je aan het einde van de looptijd je inleg terug. Ook bij obligatiefondsen kun je kiezen tussen actief beheerde fondsen en passieve varianten die simpelweg een brede obligatie-index volgen.
Bij Bloei vermogen kiezen we voor passieve obligatiefondsen die wereldwijd gespreid zijn over staats- en bedrijfsobligaties met een hoge kredietwaardigheid. Door een deel van je vermogen in obligaties te beleggen, dempen we de schommelingen in je totale portefeuille: als aandelen dalen, blijven obligaties vaak stabiel of dalen ze minder hard. Zo voorkom je dat je hele vermogen tegelijk in waarde daalt, wat bijdraagt aan meer rust.
Voorbeeld
Je belegt € 5.000 in een wereldwijd obligatiefonds. Dit fonds bevat honderden obligaties van onder andere de Duitse overheid, grote Amerikaanse bedrijven en ontwikkelde landen. Elke maand ontvang je een klein bedrag aan rente. De waarde van het fonds schommelt minder dan een aandelenfonds.