Waarom vragen we naar je duurzaamheidsvoorkeuren?

Bij het openen van een rekening of tijdens een periodieke herbeoordeling vragen wij naar eventuele duurzaamheidsvoorkeuren. Wij merken dat deze vragen soms tot verwarring leiden. De vragenlijst bevat verschillende duurzaamheidscategorieën en keuzemogelijkheden. Daardoor kan de indruk ontstaan dat elke vorm van duurzaam beleggen bij ons mogelijk is.

Toch is dit niet het geval, omdat wij beleggen volgens één consistente beleggingsfilosofie. We vinden het belangrijk om uit te leggen waarom wij deze vragen stellen en hoe dit zich verhoudt tot de manier waarop wij beleggen. 

Duurzaamheid en duurzaamheidsvoorkeuren

Veel mensen vinden duurzaamheid belangrijk. Dat geldt ook voor veel van onze klanten. Toch betekent dat niet automatisch dat je ook ‘specifieke duurzaamheidsvoorkeuren’ hebt. Hiermee bedoelen we dat je concrete eisen wilt stellen aan wat er wel en niet in je portefeuille zit. Bijvoorbeeld over duurzame beleggingen, milieudoelstellingen of bepaalde duurzaamheidsrisico’s.

We zijn volgens Europese regels verplicht om deze voorkeuren bij nieuwe en bestaande klanten uit te vragen en te beoordelen of onze manier van beleggen daarop aansluit. Daarom stellen wij hierover vragen bij het openen van een rekening en tijdens periodieke herbeoordelingen. 

Hoe beleggen wij?

Wij beleggen uitsluitend in breed gespreide indextrackers die rekening houden met duurzaamheidskenmerken. Hiervoor maken wij gebruik van zogenaamde artikel 8 beleggingen. 

Onze aanpak is al bijna 20 jaar hetzelfde. Wij proberen niet te voorspellen welke bedrijven, sectoren of landen het beter gaan doen dan andere. In plaats daarvan volgen wij de wereldwijde aandelen- en obligatiemarkten via breed gespreide indexfondsen tegen zo laag mogelijke kosten.

Daarbij beleggen we niet in bedrijven die de principes van het Global Compact van de Verenigde Naties schenden, herhaaldelijk betrokken zijn bij ernstige controverses of actief betrokken zijn bij één van de onderstaande activiteiten:

✖ Controversiële wapens (zoals clustermunitie en kernwapens)
✖ Civiele vuurwapens (productie, distributie of onderdelen)
✖ Tabak (productie of distributie)
✖ Thermische kolen (steenkool die wordt verbrand om elektriciteit op te wekken)

Met deze aanpak combineren wij een brede spreiding, lage kosten en een duidelijke invulling van duurzaamheid, zonder af te wijken van onze overtuiging dat het volgen van de markt op de lange termijn de beste uitgangspositie biedt voor beleggers.

➜ Download ons volledige duurzaamheidsbeleid 

Waarom bieden wij geen maatwerk op duurzaamheid?

We krijgen soms vragen waarom wij niet voor iedere klant een portefeuille samenstellen op basis van specifieke duurzaamheidswensen. Dat heeft alles te maken met onze beleggingsfilosofie. Wij geloven namelijk in een breed gespreide portefeuille die de markt volgt. 

Als we meer sturen op specifieke duurzaamheidscriteria, moeten we meer bedrijven, sectoren of landen uitsluiten. De portefeuille gaat dan te veel afwijken van de markt. Dat past niet bij de manier waarop wij beleggen. Daarom kiezen wij bewust voor één consistente aanpak voor alle klanten. 

Waarom sturen wij niet op EU-taxonomie of PAI?

In de vragenlijst kom je ook begrippen tegen als EU-taxonomie en PAI. Dit zijn categorieën die volgens Europese regelgeving moeten worden meegenomen bij het inventariseren van duurzaamheidsvoorkeuren. 

Onze portefeuilles zijn echter gebaseerd op breed gespreide wereldwijde indexen. Wij selecteren geen individuele bedrijven op basis van specifieke taxonomiepercentages of afzonderlijke duurzaamheidsindicatoren. Als wij dat wel zouden doen, zou je portefeuille steeds verder afwijken van de markt die wij juist willen volgen.

Daarom kiezen wij ervoor om duurzaam te beleggen via breed gespreide artikel 8 beleggingen, zonder aanvullende maatwerkfilters op EU-taxonomie of specifieke PAI-indicatoren. Zo blijven onze portefeuilles breed gespreid en trouw aan onze beleggingsfilosofie. 

Waarom nemen wij soms contact op?

Wanneer je aangeeft specifieke duurzaamheidsvoorkeuren te hebben, bespreken wij deze graag met je. Niet omdat er een goed of fout antwoord bestaat, maar omdat wij zeker willen weten dat wij begrijpen wat je bedoelt en dat jouw voorkeuren correct worden vastgelegd. 

In sommige gevallen kan het voorkomen dat een voorkeur die in de vragenlijst wordt aangegeven niet aansluit bij onze beleggingsaanpak. Door hierover met elkaar in gesprek te gaan, voorkomen we misverstanden en zorgen we ervoor dat verwachtingen en dienstverlening goed op elkaar aansluiten.

Tot slot

Duurzaam beleggen is een onderwerp waar veel verschillende opvattingen over bestaan. Daarom vinden wij het belangrijk om hierover helder te zijn. Er bestaat geen goed of fout antwoord op de vraag of je duurzaamheidsvoorkeuren hebt. Het belangrijkste is dat jouw antwoorden aansluiten bij wat jij daadwerkelijk belangrijk vindt én bij de manier waarop wij beleggen.

Contact opnemen of meer informatie? 

Heb je vragen over duurzaamheidsvoorkeuren of over onze manier van beleggen? Neem gerust contact met ons op. Als je eerst meer wilt weten over ons duurzaamheidbeleid, lees dan hieronder verder.