Wat is defensief beleggen?
Defensief beleggen is een beleggingsstrategie waarbij stabiliteit en het beperken van schommelingen belangrijker zijn dan maximaal rendement.
Hoe werkt het?
Bij defensief beleggen bestaat een groter deel van de portefeuille uit obligaties, die doorgaans minder sterk bewegen dan aandelen. Hierdoor is de kans op grote tussentijdse verliezen kleiner, maar ligt ook de verwachte opbrengst op lange termijn lager. Dit profiel past bij beleggers met een kortere beleggingshorizon of een lagere risicobereidheid.
Bij Bloei vermogen werken we met 5 profielen, van defensief tot offensief. Hoe defensiever het profiel, hoe kleiner de schommelingen en hoe lager het risico, maar ook hoe lager het verwachte rendement op de lange termijn. Neutraal vormt het midden tussen defensief en offensief beleggen. Elk profiel kent een bandbreedte waarbinnen aandelen en obligaties mogen bewegen. Door regelmatig te herbalanceren brengen we de verhouding steeds terug naar het oorspronkelijke uitgangspunt.
Bekijk hier de 5 profielen.
Voorbeeld
Je belegt € 100.000 in het profiel matig defensief met ongeveer 40% obligaties en 60% aandelen. In een goed beursjaar behaal je 5% rendement, terwijl een zeer offensief profiel 10% rendement kan laten zien. In een slecht beursjaar is jouw verlies beperkt tot -3%, terwijl een offensief profiel -8% kan dalen.